مدير المحفظة، الذي يسمى أيضًا المحلل المالي، مسؤول عن مساعدة العملاء مثل الشركات والأفراد في قراراتهم الاستثمارية. ستحتاج إلى البحث عن اتجاهات الاستثمار ومحاولة التنبؤ بأفضل فرصة استثمارية للعملاء قبل أن تبدأ العمل في هذا المجال. يجب أن تعرف كيف تصبح مدير المحافظ الاستثمارية.
خطوات
احصل على التعليم المناسب
1 استفد من فرص التدريب. ابتداءً من المدرسة الثانوية، احصل على تدريب داخلي مع البنوك أو شركات الاستثمار أو على الأقل ابحث عن وظيفة يومية. سيساعدك هذا على تأكيد رغبتك في أن تصبح مدير محفظة بينما تتعلم خصوصيات وعموميات الوظيفة.
2 الحصول على درجة البكالوريوس. التسجيل في كلية أو جامعة للدراسات المالية مثل المحاسبة والاقتصاد وإدارة الأعمال. تحتاج درجة البكالوريوس إلى 4 سنوات لإكمالها.
- احصل على مجموعة متنوعة من دراسة العلوم أيضًا لأنك قد تحتاج إلى تقييم شركات الأدوية والشركات الكيميائية وشركات التعدين للعملاء.
- سيساعدك إتقان لغة أجنبية على التقدم في حياتك المهنية في المستقبل، خاصة إذا كنت تتحدث الصينية أو الروسية أو الفرنسية أو الإسبانية أو اليابانية. X موارد البحث
3 الحصول على تدريب في قطاع الخدمات المالية. يجب أن يساعدك قسم التدريب في كليتك في الحصول على تدريب أو وظيفة لفصل دراسي أو وظيفة في الصيف. هذه واحدة من أفضل الطرق لاكتساب الخبرة، حتى لو كنت تعمل مجانًا.
4 الحصول على درجة الماجستير في التمويل أو إدارة الأعمال. خذ دورات في تسعير الخيارات وإدارة الأصول وتقييم السندات. إذا كان بإمكانك الحصول على وظيفة في شركة استثمار مالي بدرجة البكالوريوس فقط، فقد يدفعون لك مقابل الحصول على درجة الماجستير. X موارد البحث
- يستغرق برنامج الماجستير حوالي 2-5 سنوات ليكتمل. تعتمد المدة على ما إذا كان الحاضر بدوام جزئي أو بدوام كامل.
ابحث عن وظيفتك الأولى
1 أبحث عن وظيفة للبدء كمحلل مالي. يمكنك الحصول عليها في بنك استثماري أو شركة إدارة محافظ. وظيفة المحلل المالي هي الطريق الأكثر شيوعًا لتصبح مدير محفظة. X موارد البحث
2 البحث عن فرص عمل. استفد من مراكز التوظيف بالكلية، أو ابحث في مواقع الوظائف عبر الإنترنت أو الإعلانات المبوبة في الصحف. رتب لقاءات مع خبراء ماليين للحصول على معلومات وظيفية.
- مقابلة شخص للحصول على معلومات هي مقابلة شخص ما للسؤال عن الوظيفة والتعليم والخبرة المطلوبة. هذه المقابلة مختلفة عن مقابلة عمل.
3 اكتب سيرة ذاتية جيدة ورسالة تعريفية. يجب أن يتضمن أي تدريب أو خبرة مهنية لديك، حتى لو لم يتم دفعها. تأكد من انضمامك إلى برنامج جديد، والاحتفاظ بأموال الشركة وإدارة النقد. في الرسالة، صف كيف تتوافق خلفيتك وخبراتك مع الوضع المالي، بالإضافة إلى الصفات الشخصية مثل القيادة والعزم والاهتمام بالتفاصيل والعمل الجماعي.
4 تميز في مقابلة عمل. ارتدي ملابس مناسبة مع سترة وربطة عنق للرجال وتنورة وجاكيت للسيدات. اعطِ مصافحة رسمية وانظر في عين المحاور. مرة أخرى، صِف سمات الشخصية وأعط أمثلة من التجارب السابقة. صف كيف تتناسب خبرتك مع دور المحلل المالي.
5 انضم إلى نقابة عمالية. أحد الأمثلة على ذلك هو الرابطة الدولية للتمويل الكمي (IAQF). ترحب العديد من المجتمعات المدنية بأعضاء الطلاب وتقدم عروضًا مخفضة. سيساعدك هذا على تكوين علاقات والحصول على فرصة للعمل والتدريب. X موارد البحث
عزز حياتك المهنية
1 أكمل البرامج التدريبية الكاملة التي يطلبها أصحاب العمل. ستحتاج أيضًا إلى اجتياز اختبارات الترخيص. عادة لن تضطر إلى الدفع مقابل الاختبارات وسيقوم صاحب العمل بذلك. X موارد البحث
- إذا كنت مقيمًا في الولايات المتحدة، فيجب أن تكون تحت رعاية أحد أعضاء هيئة تنظيم الصناعات المالية (FINRA)، (المعروفة سابقًا باسم NASD). هذا هو ترخيص الاختبارات. X موارد البحث
2 مقدم إلى مدير المحفظة. سيتطلب ذلك عدة سنوات من الخبرة العملية في شركة واحدة. يمكنك القيام بعمل جيد كمحلل مالي من خلال اقتراح أفضل الطرق لتحليل البيانات وإيجاد شركات للاستثمار فيها. سيكون لديك فرصة جيدة للترقية.
- تتمثل الطرق الأخرى للتقدم في حياتك المهنية في أن تكون استباقيًا، وأن تتطوع لبدء مشاريع جديدة، أو تعمل في فريق أو تصحح أخطاء برمجيات جديدة، وتختار استثمارًا يولد عوائد جيدة للعملاء.
3 حصل على وظيفة محلل مالي (CFA). يتم تقديم هذا من قبل معهد تشارترد للتحليل المالي وسوف يعزز حياتك المهنية كمدير محفظة. قد تحتاج أيضًا إلى ترخيص لتداول الأوراق المالية. X موارد البحث
- للوفاء بمتطلبات شهادة المحلل المالي المعتمد (CFA)، ستحتاج إلى مزيج من الخبرة الرسمية بعد الثانوية مثل شهادة جامعية بالإضافة إلى خبرة في العمل وستحتاج إلى اجتياز 3 اختبارات. X موارد البحث
- موضوعات الامتحان مثل إدارة المخاطر والأخلاقيات المهنية وإدارة المحافظ الاستثمارية والتحليل الكمي.
- للحصول على ترخيص لبيع الأوراق المالية، ستحتاج إلى رعاية وسيط الأوراق المالية وقضاء عدة أشهر في الدراسة قبل أن تتمكن من إجراء اختبارات الترخيص. X موارد البحث
أفكار مفيدة
- يجب أن تستمر في التدريب على إدارة المحافظ الاستثمارية من خلال حضور الندوات والمؤتمرات للتأكد من أن معلوماتك محدثة
- يتطلب العمل كمدير محفظة ومحلل مالي مهارات تحليلية ورياضية وتواصلية وحل المشكلات قوية. يجب أن يكون لديك القدرة على العمل في فريق وكذلك بشكل مستقل، والاهتمام بالتفاصيل وفهم الاستراتيجيات متعددة الأوجه.
تحذيرات
- لن تتلقى عروض عمل إذا لم تكن قد أكملت برامج التدريب من صاحب العمل واجتازت اختبارات الترخيص.
- درجة البكالوريوس كافية إلا إذا كنت مهتمًا بوظيفة أولية في إدارة المحافظ، يلزم الحصول على شهادة جامعية للمناصب العليا.